Zakelijke lening
Een zakelijke lening is een lening waarbij je het geld in één keer volledig op je rekening uitbetaald krijgt. Je betaalt de lening weer terug in vaste termijnen. Of je boetevrij kunt inlossen hangt af van de kredietverstrekker. Laat je hier altijd goed over voorlichten!
2000+ ondernemers zijn je inmiddels voorgegaan
Heading 2
Heb je flexibel geld nodig? Kies dan voor een zakelijk krediet.
Wat wil jij laten financieren?
Hoe werkt een zakelijke lening aanvragen?
Een zakelijke lening aanvragen is kinderlijk eenvoudig. Vul ons zakelijke lening aanvragen formulier in en wij doen de rest.
Bij Kredietwijzer gaan wij voor jou op zoek naar de beste oplossing om jouw bedrijf te laten groeien met een zakelijke lening. Wij beoordelen je aanvraag en dienen deze in bij één van de meer dan 50 instellingen waar wij zaken mee kunnen doen.
Vraag online
gemakkelijk
jouw lening
aan!
Veelgestelde vragen over zakelijke lening
Daar zouden we je graag een direct antwoord op geven. Toch is dit lastig. Wat een financiering je gaat kosten is afhankelijk van de vorm van financiering die bij jouw onderneming past.
Daarnaast is het afhankelijk van het risico dat de bank gaat lopen als ze jouw onderneming een financiering verstrekken. Hoe hoger het risico, des te hoger de rente.
Bestaat je onderneming al langer en heb je prima jaarcijfers? Dan is het juist mogelijk om een veel lagere rente te krijgen, lager dan particulieren op dit moment. Wil jij weten wat wij voor jou kunnen betekenen. Dien dan een aanvraag in en wij gaan zo spoedig mogelijk voor je aan de slag.
Een zakelijke lening is er voor iedere ondernemer. Van starter tot onderneming die al jaren bestaat. Een zakelijke lening is er voor iedereen.
Er zijn natuurlijk altijd wel een aantal minimale voorwaarden. Je onderneming moet minimaal ingeschreven zijn bij de Kamer van Koophandel en je moet in het bezit zijn van een zakelijke rekening.
Als je niet als start up wilt financiering moet je onderneming minimaal 3 maanden bestaan en in deze 3 maanden ook al een redelijke omzet gedraaid hebben.
Jazeker! Er zijn veel verschillende aanbieders van de zakelijke lening die niet om jaarcijfers vragen. Zij vinden het veel belangrijker om te zien wat er op jouw bankafschrift gebeurd.
In plaats van je jaarcijfers beoordelen zij dus je bankafschriften. Op zich logisch, je bankafschriften geven een veel duidelijker beeld van wat er op jouw rekening gebeurd dan je jaarcijfers of je prognose.
Een zakelijke lening zonder jaarcijfers is dus eenvoudig te regelen.
Om een toetsing te kunnen doen bij het BKR (Bureau Krediet Registratie) moet je aangesloten zijn bij het BKR.
Lang niet alle partijen die zakelijke kredieten verstrekken zijn aangesloten bij het BKR. Er zijn tegenwoordig steeds meer non-bancaire instellingen die kredieten verstrekken waar je een financiering kunt afsluiten. Deze zijn niet aangesloten bij het BKR en kunnen daardoor ook geen BKR toetsing doen.
Een zakelijke lening zonder BKR toetsing afsluiten is dus zeer zeker mogelijk. Sterker nog, je hebt keuze uit verschillende kredietinstellingen waar je een lening kunt afsluiten.
Een zakelijke lening wordt meestal gekoppeld aan goederen. De looptijd van je lening hangt dan ook samen met de waarde van dit gefinancierde object. Financier je iets waarvan te verwachten is dat het na 3 jaar “op is” en het product ook geen restwaarde meer heeft? Dan zal de maximaal te financieren termijn 36 maanden zijn.
Is de levensduur langer en is er een restwaarde? Dan kan de looptijd langer en je maandelijkse verplichtingen lager zijn.
De meest voorkomende looptijden zijn 48 maanden, 60 maanden en 72 maanden. De minimale looptijd is 1 maand en de maximale looptijd is 120 maanden.
Ook hier kunnen we een positief antwoord op geven. Een zakelijke lening is zeker over te sluiten.
Heb je meerdere leningen lopen maar heb je die, achteraf bekeken, niet bij de juiste partijen afgesloten?
Dan kan het voordelig zijn om je zakelijke leningen te herfinancieren.
Of jouw zakelijke lening oversluiten ook kosteloos kan hangt af van de huidige voorwaarden van je lening. Niet bij alle instellingen kan je boetevrij aflossen op je lening. Als je wilt weten wat voor jou de mogelijkheden zijn dan nemen wij dit uiteraard heel graag met je door.
Alles over de zakelijke lening
Een zakelijke lening is een financiering met een vaste looptijd. Je kunt bij sommige partijen boetevrij tussentijds inlossen. Maar lang niet bij allemaal.
Wil je een flexibele leenvorm, neem dan een kijkje op de pagina over het zakelijk krediet.
We vertellen je graag alles wat je moet weten over de zakelijke lening en misschien nog wel meer. Hieronder een overzicht van de onderwerpen op deze pagina.
De zakelijke lening verder uitgelegd.
Zoals gezegd leggen we graag alles zo goed mogelijk uit.
Daarom hebben we deze pagina overzichtelijk ingedeeld met de belangrijkste informatie over de zakelijke lening.
We leggen het volgende graag aan je uit:
- Wat is een zakelijke lening?
- Wat zijn de voorwaarden?
- Zijn er bijkomende kosten?
- Waarom kiezen voor een zakelijke lening?
- Wat wordt makkelijke verstrekt? Een lening of een krediet?
- Hoeveel rente zit er op een zakelijke lening?
- Hoe snel moet de lening worden terugbetaald
- Veelgestelde vragen
Mocht je nog iets missen, neem dan contact met ons op. Dit kan telefonisch, via het contactformulier of via whatsapp.
Wat is het?
Als je een zakelijke lening afsluit krijg je in één keer het afgesproken bedrag op je rekening gestort. Daarna betaal je maandelijks een bedrag aan rente en aflossing.
Hoeveel je betaalt is natuurlijk afhankelijk van het bedrag dat je geleend hebt en de afgesproken looptijd van de lening.
Des te langer de looptijd, des te lager het maandtermijn.
Daarnaast is er nog een verschil tussen de vorm van aflossing. Dit kan op 2 manieren:
- Annuïtaire lening; Bij een annuïtaire lening betaal je gedurende de hele looptijd van de lening hetzelfde maandbedrag. In dit maandbedrag zit een deel rente en een deel aflossing. Des te langer je hebt betaald voor de lening, des te meer je aflost in en minder rente je betaald in je maandtermijn. Zoals gezegd, het maandtermijn blijft altijd gelijk.
- Lineaire lening; Bij een lineaire lening betaal je iedere maand een vast bedrag aan aflossing. Daarnaast betaal je de rente over het uitstaande saldo. Des te meer je hebt afgelost, des te lager de maandlasten zullen zijn voor je lening.
Zijn er bijkomende kosten?
Geld lenen kost geld. Dat is inmiddels een bekende uitdrukking. De vraag is natuurlijk altijd, hoeveel kost het dan precies?
Wat de exacte bijkomende kosten zijn hangt natuurlijk af van het bedrag dat je leent en bij welke bank we de financiering onder kunnen brengen.
Voor een zakelijke lening zullen altijd extra kosten in rekening gebracht worden, denk hierbij aan afsluitprovisie en/of behandelingskosten.
Over het algemeen telt, hoe hoger de lening, hoe hoger het bedrag aan de afsluitprovisie en extra bijkomende kosten.
Bij kredietwijzer zorgen we er uiteraard voor dat deze kosten zo laag mogelijk liggen.
Als je een financiering bij Kredietwijzer aanvraagt gaan wij direct op zoek naar de lening met de laagste rente en afsluitprovisie. Alles om ervoor te zorgen dat jij een voordelige lening kan afsluiten.
Waarom kiezen voor een zakelijke lening
Als je zakelijk gaat financieren kan je in de basis kiezen uit twee verschillende manieren van zakelijk financieren.
Je kunt kiezen voor een lening, of voor een krediet.
Bij een zakelijk krediet krijg je een flexibele vorm van geld lenen. Het laat zich het best vergelijken met een doorlopend krediet voor particulieren.
Een lening waarbij je tussentijds extra kunt inlossen en waarbij je weer opnames kunt doen uit je krediet.
Het grote nadeel is dat opnames doen uit je krediet heel verleidelijk kan zijn. Dat lijkt geen probleem, maar als je opnames doet ga je meer rente betalen.
Dit kan gezien worden als een risico.
Een zakelijke lening kent dit risico niet. Hierbij betaal je in vaste termijnen je lening weer volledig terug.
Hierdoor weet je zeker dat je na een vooraf afgesproken periode, jouw lening ook weer helemaal is terugbetaald.
Een lening geeft veel meer duidelijkheid en zekerheid als een krediet.
Wat wordt makkelijker verstrekt? Een lening of een krediet?
Een zakelijke lening wordt niet direct makkelijker verstrekt. Wel is het zo dat de limieten bij de zakelijke leningen veel hoger zijn dan bij het krediet. Heb je veel geld nodig? Dan is de kans groot dat het grootste gedeelte van je lening uit een lening zal bestaan, wellicht aangevuld met een klein krediet.
Bij autolease wordt een financiering altijd verstrekt in de vorm van lening overigens. Dit omdat de kredietinstellingen absolute zekerheid willen hebben over de terugbetaling van de lening. Ze willen dat er voor een deel een afbouw plaatsvind zodat het restant van de lening nooit boven de waarde van de auto uit zal komen.
Hoeveel rente zit er op een zakelijke lening?
Welke rente je voor een lening moet betalen kunnen we vooraf niet zeggen. Dit hangt namelijk af van het risicoprofiel dat je krijgt. Dit profiel wordt gebaseerd op verschillende risicofactoren waar een bank op toetst.
Hierbij kan gekeken worden naar je BKR als privépersoon. Maar er wordt natuurlijk ook gekeken naar vele andere factoren.
Ze kijken natuurlijk naar je omzet, maar ook van hoeveel bedrijven of particulieren dit afkomstig is. Of er een gezonde spreiding is van je afnemers, of je jouw belastingen altijd op tijd betaalt etc. etc.
Er wordt naar tientallen factoren gekeken.
Aan de hand van deze factoren stelt een bank een risicoprofiel van jouw onderneming op. Des te hoger het risico, des te hoger de rente zal zijn.
Hoe snel moet de lening worden terugbetaald
Daar kunnen we kort in zijn. De minimale termijn voor terugbetaling is 1 maand. Een lening heeft een maximale looptijd van 120 maanden. Dit laatste is alleen met lease het geval. Heb je een andere vorm van financieren zoals de reguliere lening? Dan is de maximale looptijd 96 maanden.
De looptijd van een financiering hangt in veel gevallen samen met het te financieren object.
Wat zijn de voorwaarden?
Als je gaat aanvragen, wil je natuurlijk het liefst een goedkeuring op je kredietaanvraag. Wij ook trouwens, wij beseffen ons als geen andere dat het MKB de motor is van onze economie. En een financiering kan dan een heel mooi smeermiddel zijn.
In totaal zijn er in Nederland meer dan 150 kredietverstrekkers. Dat is echt heel veel. De voorwaarden lopen dan ook sterk uiteen. Je kunt al een financiering aanvragen als starter. Hiervoor moeten dan wel een ondernemingsplan en een financieringsplan worden opgesteld.
Hieraan moet je onderneming minimaal voldoen
Je onderneming bestaat tussen de 3-6 maanden:
Je hebt eigenlijk maar 3 dingen nodig:
- Je onderneming moet langer dan 3 maanden ingeschreven staan bij de Kamer van Koophandel
- Bankafschriften met bij-en afschrijvingen van de laatste 3 maanden
- Gemiddelde omzet minimaal 5000 Euro per maand
Je onderneming bestaat tussen de 6-12 maanden:
Je onderneming bestaat tussen de 12-36maanden:
Je onderneming bestaat langer dan 36 maanden:
Onze partners zijn bekend van:
Zakelijke lening zonder gedoe
Zakelijke lening zonder gedoe!
Wil je snel én eenvoudig een lening aanvragen zonder het aanleveren van allemaal lastige documenten zoals jaarrekeningen en de balansen?
Vraag dan je lening aan bij Kredietwijzer! Kredietwijzer – Maakt Meer Mogelijk
Zakelijke lening zonder gedoe. Snel aanvragen!
Geen jaarcijfers
Een zakelijke lening aanvragen zonder jaarcijfers is geen probleem.
Geen BKR toetsing
Geen jaarcijfers nodig en geen BKR toetsing. Dit vergroot de kans op succes.
Snel geregeld
Lever alleen je bankafschriften bij ons aan en wij kijken naar mogelijkheden.
Over zakelijke geld lenen zonder gedoe
Zakelijke lenen zonder gedoe, het kan en is vaak makkelijker dan je zou denken.
Om je hiermee te helpen hebben wij een overzichtelijke pagina gemaakt met over de zakelijke leningen zonder gedoe:
- Zakelijk lenen zonder gedoe, wat bedoelen we ermee?
- Hoe snel kan je lenen zonder gedoe?
- Welke documenten zijn er nog nodig?
- Is geld lenen zonder gedoe duurder?
- Wat is de maximale rente?
- waarom is een eenvoudige zakelijke lening zo populair?
- Veelgestelde vragen over lenen zonder gedoe
Zakelijk geld lenen Zonder gedoe, wat bedoelen we daar eigenlijk mee?
Voor ons is zakelijk geld zonder gedoe geld lenen zonder jaarcijfers en zonder BKR toetsing. Uiteraard zal er altijd iets aangetoond moeten worden om de betaalbaarheid te Laten zien, kredietinstellingen willen namelijk altijd het uitgeleende geld weer terugkrijgen en hier vragen zekerheden voor. Daarom zal het altijd nodig zijn om bankafschriften aan te tonen van een periode van minimaal 3 maanden.
Deze documenten kan je eenvoudig per e mail bij ons aanleveren nadat je een aanvraag hebt gedaan. Wij beoordelen je bankafschriften binnen enkele uren en je hoort zo snel mogelijk wat de mogelijkheden zijn. Een zakelijke lening afsluiten kan Zonder jaarcijfers en Zonder BKR toetsing en jaarcijfers tot een bedrag van € 760.000,00 bij equipment lease en tot € 150.000,00 als je een financiering voor werkkapitaal wilt afsluiten.
Hoe snel kan je zakelijk lenen zonder gedoe
Soms kan een zakelijke lening snel nodig zijn. Natuurlijk wil je dan ook graag weten hoe lang het duurt voordat een zakelijke lening uitbetaald wordt. Vanaf het moment van aanvragen tot uitbetalen van een zakelijke lening duurt ongeveer 48 uur. Belangrijk is, om zo snel mogelijk de documenten aan te leveren. Het aanleveren kan gewoon via e mail. Als je je aanvraag hebt gedaan, ontvang je van ons een e mail. In deze mail vragen wij je een aantal documenten aan te leveren. We zorgen er altijd voor dat we zo min mogelijk documenten opvragen. Zo vragen we heel zelden om jaarcijfers, en vragen wij meestal bij financieringsmaatschappijen aan die geen BKR toetsing doen.
Dit zorgt ervoor dat je financieringsaanvraag sneller afgehandeld kan worden. Hierdoor kan jij weer sneller verder gaan met de ondernemen.
Kortom, een kort antwoord op de vraag hoe lang duurt het voordat de financiering is uitbetaald? Dit duurt tot 48 uur. zijn
Welke documenten zijn er nodig?
Stel, je wilt een lening afsluiten. Een lening Zonder gedoe. Of eigenlijk meer een zakelijke lening zonder gedoe.
Dan is het toch nog altijd nodig om documenten aan te tonen. Maar welke documenten? Kan je volstaan met een document of moet je tientallen documenten aantonen.
Gelukkig is het eenvoudig en niet nodig om veel documenten aan te tonen. Als je lening af wilt sluiten Zonder gedoe is het voldoende om Alleen je bankafschrift te aan te tonen. Bankafschriften van minimaal 3 maanden, dit kan in PDF formaat of als MT 940 bestand.
Meer documenten zijn er niet nodig om een lening af te sluiten.
Een zakelijke lening afsluiten is daarmee nog eenvoudiger dan het afsluiten van een lening als particulier. Ook wel eens fijn!
Wil jij een lening aanvraag soepel laten verlopen?
Vraag dan je lening aan bij Kredietwijzer! Snel en eenvoudig je lening aanvragen. Binnen 48 uur ontvang je een voorstel en dezelfde dag kan het geld nog op je rekening staan.
Dat is nog eens een zakelijke lening zonder gedoe.
Wist je dat een zakelijke lening ook nog aangeboden kan worden zonder BKR toetsing?
Dat maakt het wel heel makkelijk om een zakelijke lening af te sluiten.
Zakelijke lening zonder gedoe aanvragen
Snel, eenvoudig en gewoon goed geregeld
Waarom is de zakelijke lening zonder gedoe ongekend populair
Om je onderneming te laten groeien kan er extra kapitaal nodig zijn. Een financiering kan een goede manier zijn om extra geld binnen te halen. Een zakelijke lening kan een echte groeiversneller zijn.
Als je aanklopt bij de grootbanken zoals ING, Rabobank en ABN Amro, wordt je vaak “weggestuurd” als je een kleine lening aanvraagt. Financiering onder de 500.000 Euro zijn voor deze banken niet interessant en als ze je al willen helpen is het goed om samen met je accountant naar de afspraak te gaan.
Er zal van alles en nog wat overlegd moeten gaan worden om de financiering akkoord te kunnen krijgen.
Om het
Veelgestelde vragen over geld lenen zonder gedoe
Wat is de definitie van geld lenen zonder gedoe?
Om dat eerst maar eens helder te krijgen, wat is de definitie van de zakelijke lening zonder gedoe.
Voor ons betekent dit dat je direct na het invullen van het aanvraagformulier klaar bent met je aanvraag.
Alles aangeleverd, binnen 5 minuten en geen moeilijke verdere vragen. Dat is wat ons betreft het zakelijke lenen zonder gedoe.
Daarnaast wordt de BKR toetsing vaak als gedoe gezien, zeker als je een negatieve BKR registratie hebt. Een negatieve BKR registratie is vaak dé reden waarom een kredietaanvraag niet goedgekeurd wordt.
Gelukkig hebben wij een breed aanbod van kredietaanbieders waarbij er verschillende zijn die geen BKR toetsing en registratie doen.Zijn er extra kosten bij het lenen zonder gedoe?
Een zakelijke lening zonder gedoe is eenvoudig en heel snel aan te vragen, maar goedkoop is het niet altijd. Sterker nog, een lening zonder gedoe kan meer kosten. De rente is veelal hoger en er kunnen extra kosten in rekening gebracht worden.Welke documenten zijn er altijd nodig?
Als je een zakelijke lening aanvraagt zullen er altijd documenten aangetoond moeten worden. Als je een al bestaande onderneming hebt zal je altijd inzage moeten geven in je zakelijke betaalrekening.
Van welke periode deze bankafschriften moeten zijn is afhankelijk van de kredietinstelling waar de financiering ondergebracht kan worden.
Als je een zakelijke lening wilt afsluiten zal je minimaal een bankafschrift met bij-en afschrijvingen van de laatste 3 maanden moeten aanbieden.
De meeste kredietinstellingen vragen overigens om bankafschriften van een langere periode.
